Le développement de la collecte constitue un axe stratégique majeur de notre projet L’Odyssée 2031. Dans ce contexte, l’activité de gestion des majeurs protégés est désormais centralisée au MO évènements de vie. Au-delà de l’activité administrative de toutes les mesures de protection et afin d’offrir un accompagnement homogène et expert à cette clientèle spécifique, la Caisse régionale a également fait le choix de confier le conseil patrimonial des majeurs sous tutelle professionnelle au MO évènements de vie.

Pour accompagner cette ambition et exploiter pleinement les opportunités de développement identifiées, l’unité densifie son équipe dédiée au conseil et recherche un Conseiller patrimonial Événements de Vie.

Le Conseiller Patrimonial Événements de Vie est un expert patrimonial développeur, spécialisé sur une clientèle particulière : les majeurs protégés sous tutelle professionnelle et les situations liées aux événements de vie

Il contribue activement à la conquête de nouveaux capitaux, à la conservation des encours collecte, et au renforcement de la satisfaction client en accompagnant clients et prospects.

Favorisant les synergies, il développe la collecte bilan et hors bilan en mobilisant l'ensemble des expertises et solutions du Groupe, dans le respect de la maîtrise des risques et des exigences réglementaires et déontologiques.

· Accompagnement patrimonial et développement de la relation commerciale

• Développer la collecte issue des activités du périmètre de l’unité évènements de vie.

• Être l’interlocuteur privilégié des tuteurs professionnels en leur apportant un conseil patrimonial expert adapté aux événements de vie des majeurs protégés, afin de sécuriser leurs décisions et d'optimiser l'accompagnement des personnes représentées.

• Réaliser des diagnostics patrimoniaux  notamment sur des dossiers complexes, pour construire des solutions patrimoniales adaptées aux besoins et à la situation des clients.

• Développer et renforcer les relations partenariales durables avec les mandataires professionnels et organismes tutélaires, afin de positionner le Crédit Agricole comme un acteur de référence reconnu sur ce marché.

• Apporter une assistance au réseau sur le conseil collecte des clients concernés par une habilitation familiale.

· Contribution à l'excellence opérationnelle et à l'amélioration continue

• Veiller à la qualité des données clients et à l'enrichissement permanent de la connaissance client.

• Développer la relation à distance et les usages digitaux pour optimiser l'expérience client et la réactivité commerciale.

• Avoir la capacité d’assurer la gestion des mesures de protection.

Expertise métier

• Maîtrise de l'environnement patrimonial, fiscal et financier.

• Excellente maîtrise de l'offre patrimoniale, bancaire et assurantielle du Crédit Agricole.

• Maîtrise des exigences réglementaires, de conformité et de connaissance client.

Compétences professionnelles

• Esprit de conquête, proactivité commerciale et culture du résultat.

• Orientation client, sens de l'écoute et capacité à développer des relations durables.

• Capacité à conduire des entretiens patrimoniaux complexes.

• Maîtrise des techniques de négociation et de fidélisation.

• Appétence au changement et capacité à innover .

• Sens du collectif et capacité à travailler en transversalité.